Ranking kont osobistych – listopad 2016

Eksperci w finansach , 16.11.2016 r.
Ranking kont osobistych – listopad 2016

Darmowe konto i zwroty za transakcje kartą lub inne operacje? To możliwe! Warunek to aktywne korzystanie z rachunku, przelewanie na niego wynagrodzenia i używanie karty płatniczej.

Tym razem przeanalizowaliśmy konta, szukając najlepszego rachunku do codziennych czynności finansowych. Oprócz kosztów użytkowania wzięliśmy pod uwagę dostępność usług, które ułatwiają obsługę rachunku oraz realizowanie płatności i przelewów. W badaniu sprawdziliśmy, jaki będzie koszt użytkowania rachunku oraz karty do konta, jeśli jego użytkownik co miesiąc będzie na nie przelewał minimum 1,5 tys. zł oraz regularnie, w każdym miesiącu:

  • wykonywał 10 przelewów internetowych;
  • realizował 5 transakcji bezgotówkowych kartą płatniczą na kwotę minimum 500 zł miesięcznie;
  • 5 razy wypłacał pieniądze z bankomatów sieci Euronet, PlanetCash i pozostałych urządzeń, innych niż bankomaty własnego banku.

Miesięczny koszt prowadzenia rachunku decydował o pozycji banku w 70 proc. Pozostałe punkty bank mógł zdobyć, jeśli:

  • oferuje moneyback (niezależnie od kwoty zwrotu oraz transakcji, za jakie premia jest naliczana);
  • daje możliwość realizacji przelewu ekspresowego (Express Elixir lub BlueCash);
  • umożliwia korzystanie z BLIK;
  • ma w ofercie karty HCE;
  • ma aplikację mobilną;
  • gwarantuje niezmienność parametrów cenowych.

Bank mógł zdobyć maksymalnie 100 punktów. 70 punktów było naliczane, jeśli miesięczny koszt użytkowania rachunku wynosił 0 zł. Im wyższa była opłata, tym mniej punktów dostawał. Dodatkowo przyznaliśmy po 5 punktów za każdą z sześciu wyżej wymienionych usług.

Ranking kont osobistych – listopad 2016

Ranking kont osobistych – listopad 2016

Liderem rankingu zostało konto active z oferty eurobanku, które zdobyło 95 punktów. Prowadzenie tego rachunku będzie bezpłatne, jeśli będziemy na niego przelewać wynagrodzenie w kwocie min. 1,5 tys. zł miesięcznie. Za kartę nie zapłacimy, jeśli w każdym miesiącu zrealizujemy nią płatności na łączną kwotę min. 400 zł. Darmowe będą również wypłaty ze wszystkich bankomatów w kraju oraz przelewy internetowe i mobilne.

Co więcej, bank gwarantuje, że przez 2 lata od założenia rachunku te warunki cenowe się nie zmienią.

Dodatkowo, jeśli będziemy uczestniczyć w programie Rodzina i Przyjaciele, to możemy liczyć na zwrot 5 proc. wydatków na rozrywkę, sport i rekreację, wystarczy, że zapłacimy za nie kartą do konta (max. 60 zł. miesięcznie, nawet 720 zł rocznie).

Na drugim miejscu znalazły się cztery oferty, które zdobyły po 90 punktów.

Ranking kont osobistych – listopad 2016

Konto 360o w Banku Millennium będzie bezpłatne, jeśli zostanie na nim zaksięgowana wpłata w wysokości min. 1 tys. zł. Dodatkowy warunek to realizacja zaledwie jednej transakcji kartą do konta lub BLIK-iem w każdym miesiącu. W takim przypadku nie zapłacimy też za kartę płatniczą oraz wypłaty ze wszystkich bankomatów w kraju i za granicą. W aplikacji mobilnej znajdziemy usługę BLIK, dzięki której będziemy mogli płacić w sklepach oraz wypłacać pieniądze z bankomatów bez użycia karty.

Co miesiąc przez pół roku będziemy mogli liczyć na zwrot nawet 60 zł. Na nasz rachunek wróci 2 proc. każdej płatności kartą (max. 30 zł miesięcznie) i 5 proc. płatności BLIK-iem (również max. 30 zł w każdym miesiącu).

Ranking kont osobistych – listopad 2016

 

Konto Getin UP w Getin Banku jest bezpłatne bezwarunkowo, a za kartę nie zapłacimy, jeśli zrealizujemy nią transakcje bezgotówkowe na kwotę min. 300 zł miesięcznie. Za darmo zrealizujemy też przelewy przez internet oraz wypłacimy pieniądze w bankomatach PlanetCash i Euronet. W aplikacji banku znajdziemy opcję BLIK.

Co więcej, jeśli co miesiąc na rachunek będzie wpływać nasze wynagrodzenie w wysokości min. 1 tys. zł, będziemy dokonywać transakcji kartą na min. 300 zł miesięcznie, otworzymy darmowe konto oszczędnościowe i wyrazimy zgodę na kontakt marketingowy, to możemy skorzystać z Pakietu Korzyści. Dzięki niemu dostaniemy m.in. nawet 360 zł rocznie zwrotu za rachunki opłacone z wykorzystaniem funkcji Polecenie zapłaty.

Ranking kont osobistych – listopad 2016

W ofercie mBanku znajdziemy eKonto w taryfie plus, które w przypadku naszego modelowego klienta również jest bezpłatne. Zwolnienie z opłaty otrzymamy, jeśli tylko zostaną na nim zaksięgowane wpływy w wysokości 1 tys. zł miesięcznie. Za użytkowanie karty nie zapłacimy pod warunkiem rozliczenia 5 transakcji bezgotówkowych w każdym miesiącu. Za darmo będziemy mieć również m.in. przelewy przez internet oraz wypłaty ze wszystkich bankomatów w kraju i za granicą.

Co więcej, zakładając konto w promocji, możemy liczyć na zwrot 50 zł miesięcznie przez pół roku. Premia jest naliczana za transakcje kartą (2 proc. kwoty) i BLIK-iem (2 proc. kwoty). Aby otrzymać nagrodę, w każdym miesiącu będziemy musieli się zalogować chociaż raz do aplikacji mobilnej, zapewnić jednorazowy wpływ na rachunek w wysokości min. 1 tys. zł miesięcznie oraz wykonać transakcje kartą lub BLIK-iem w każdym miesiącu na kwotę min. 250 zł. Dodatkowo nasz rachunek zostanie objęty promocyjnym oprocentowaniem w wysokości 3 proc. w skali roku. Odsetki będą naliczane do kwoty 3 tys. zł.

Ranking kont osobistych – listopad 2016

konto osobiste w Orange Finanse jest bezpłatne, podobnie jak karta płatnicza i przelewy internetowe. Bank nie pobierze nam także prowizji za wypłaty z bankomatów.

Korzystając z konta, będziemy mogli przez rok otrzymywać zniżkę na fakturę z Orange lub ekstra doładowanie w wysokości 10 zł miesięcznie.

Ranking kont osobistych – listopad 2016

Trzecie miejsce w rankingu zajęło Konto Premium w T-Mobile Usługi Bankowe, które zdobyło 85 punktów. Rachunek prowadzony jest za darmo. Korzystając z niego, nie zapłacimy również za krajowe przelewy internetowe i wypłaty ze wszystkich bankomatów w kraju i za granicą. Karta płatnicza będzie bezpłatna, jeśli dokonamy nią zakupów na kwotę min. 500 zł miesięcznie.

Co miesiąc na rachunek będzie mogło wrócić 25 zł, czyli 300 zł w ciągu roku. Premia w wysokości 5 proc. wydatków kartą jest naliczana w przypadku rozliczenia transakcji bezgotówkowych na kwotę min. 500 zł miesięcznie.

Ranking kont osobistych – listopad 2016

Szukasz najlepszego konta bankowego?

PLN
1 000 PLN 100 000 PLN


73 konta bankowe

PLN
1 000 PLN 200 000 PLN
mies.
1 miesiąc 120 miesięcy

49 kredytów gotówkowych

PLN
10 000 PLN 3 000 000 PLN
PLN
10 000 PLN 3 000 000 PLN
lat
1 rok 50 lat

14 kredytów hipotecznych

PLN
2 000 PLN 500 000 PLN
PLN
2 000 PLN 500 000 PLN
mies.
1 miesiąc 120 miesięcy

11 kredytów samochodowych

PLN
10 000 PLN 3 000 000 PLN
PLN
10 000 PLN 30 000 000 PLN
lat
1 rok 50 lat

18 pożyczek hipotecznych










75 kart kredytowych

PLN
1 000 PLN 200 000 PLN
mies.
1 miesiąc 120 miesięcy

17 kredytów konsolidacyjnych gotówkowych

PLN
10 000 PLN 3 000 000 PLN
PLN
10 000 PLN 3 000 000 PLN
lat
1 rok 50 lat

14 kredytów konsolidacyjnych hipotecznych

62 pożyczki gotówkowe

PLN
1 000 PLN 100 000 PLN
mies.
1 miesiąc 120 miesięcy

51 kont oszczędnościowych

PLN
500 PLN 200 000 PLN
1D 14D 2M 4M 6M 8M 10M 12M 18M 36M

153 lokaty bankowe

PLN
1 000 PLN 100 000 PLN



47 kont firmowych

PLN
1 000 PLN 2 000 000 PLN

88 kredytów dla firm

PLN
10 000 PLN 500 000 PLN

5 ofert leasingu




Mb/s
1 Mb/s 250 Mb/s
PLN
1 PLN 300 PLN
:

230 ofert telewizji - internetu

kWh
1-2 os. 3-4 os. 5-6 os. dom
dzień noc

64 taryfy energii dla domu

kWh
50 kWh 500 kWh
dzień noc

47 taryf energii dla firmy

Więcej artykułów: Bankowość internetowa Finanse dla firm Konta osobiste Moneyback Oszczędzanie ROR Finanse Rankingi